ЦБ предложил обязать банки отказывать высокорискованным клиентам в сомнительных операциях

Москва. 10 июня. INTERFAX.RU – ЦБ РФ предлагает обязать банки отказывать клиентам высокой категории риска в проведении сомнительных операций, сообщил зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин журналистам в кулуарах Госдумы во вторник.

"Мы это обсуждаем с Росфинмониторингом, было поручение президента по этому вопросу, мы проанализировали ситуацию (…) и пришли к выводу, что правильно было бы обязать отказывать по высокорискованным клиентам, а для остальных оставить право", - сказал представитель регулятора.

"Мы говорим, что мы будем определять зоны высокого риска. Если банк будет убежден в рамках реализации своих правил, что клиент относится к высочайшей зоне риска, он обязан ему отказать, чтобы не давать возможность банкам, которые не тех клиентов обслуживают, для каких-то маневров. А по среднему уровню риска банки будут сами определять (проводить операцию или нет - ИФ) и иметь право (отказать в проведении операций - ИФ). Идеология такая", - пояснил Скобелкин.

По его словам, обязать банки отказывать всем клиентам по операциям с признаками сомнительных, возможно, "будет слишком жестко".

Пока такие поправки в законодательство находятся только в процессе обсуждения. Как сообщалось, с конца июля 2013 года в рамках пакета поправок "антиотмывочного" законодательства банки получили право отказывать клиенту в проведении операции в том случае, если у банка есть подозрения, что она осуществляется с целью отмывания средств.