Принят закон о новом механизме обжалования юрлицами высокого уровня риска на антиотмывочной платформе ЦБ

Москва. 9 июля. INTERFAX.RU - Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, внедряющий новый механизм обжалования юрлицами включения их в группу высокого уровня риска совершения подозрительных операций платформой ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК).

Ранее обжаловать такое решение можно было в межведомственной комиссии при Банке России. Теперь, согласно закону (№455879-8), юрлица и индивидуальные предприниматели (ИП) в некоторых случаях смогут подать заявление о пересмотре присвоенного им высокого уровня риска напрямую в ЦБ.

Заявление о пересмотре в ЦБ

Платформа ЗСК – это сервис, с помощью которого банки получают от ЦБ информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов – юрлиц и ИП. В рамках платформы клиенты разделены на три группы риска – низкого, среднего и высокого, то есть на "зеленую", "желтую" и "красную" группы. Данные сервиса – вспомогательные, окончательную оценку бизнеса с точки зрения соблюдения антиотмывочного законодательства банки проводят самостоятельно. Если банк и ЦБ относят клиента к высокому уровню риска, к нему применяются ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, и другим имуществом.

Согласно закону, когда клиенту присвоен высокий уровень, но к нему не применены ограничительные меры, он может обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре уровня риска. Требования к такому заявлению будет устанавливать ЦБ. Регулятор обязан будет принять заявление, рассмотреть его и сообщить заявителю о результатах пересмотра в срок не позднее 15 дней со дня получения заявления.

Если ЦБ примет решение об изменении высокого уровня риска юрлицу или ИП, эти изменения должны будут быть проведены не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения.

"Красные" клиенты, в отношении которых уже введены ограничительные меры, по-прежнему смогут обратиться в межведомственную комиссию с заявлением об отсутствии оснований для их применения. В случае, если клиент банка не согласен с решением комиссии, он может обратиться в суд.

Пересмотр решений ЦБ комиссией

Если регулятор по итогам рассмотрения заявления о пересмотре не увидит оснований для изменения уровня риска, то клиент банка сможет обжаловать это решение в суде. При этом клиенты, к которым не применены ограничительные меры, в течение шести месяцев смогут обжаловать решение ЦБ о пересмотре в межведомственной комиссии.

В случае принятия комиссией решения о смене уровня риска клиента ЦБ также должен будет внести эти изменения в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения.

Изменения в закон вступят в силу с 1 октября 2024 года.