ЦБ РФ отозвал лицензию у банка "Риал-кредит"

Москва. 19 октября. INTERFAX.RU - Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Риал-кредит", говорится в сообщении ЦБ.

"Ключевым направлением бизнес-модели банка "Риал-кредит" являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством - около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных", - отмечается в сообщении.

В деятельности банка выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия отмыванию доходов (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В третьем квартале текущего года банк в значительном объеме осуществлял сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. "В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики", - указывает ЦБ.

В течение последнего года Центробанк трижды применял в отношении "Риал-кредита" меры надзорного воздействия.

В банке назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены.

"Риал-кредит" по итогам второго квартала 2018 года занимает 415-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". Банк не является участником системы страхования вкладов.