Банки РФ в 2015 году привлекли рекордный объем помощи от акционеров

В минувшем году объем привлеченных средств составил 156 млрд рублей, что более чем в два раза превышает показатель 2014 года

Москва. 9 февраля. INTERFAX.RU – Российские банки в 2015 году привлекли рекордный объем средств в качестве безвозмездной помощи от собственников, подсчитали эксперты Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА).

По оценке АКРА, объем привлеченных средств составил 156 млрд рублей, что более чем в два раза превышает показатель 2014 года (66 млрд рублей). При этом собственные средства банков за 2015 год выросли на 12,6% (оценка АКРА, основанная на данных банков, раскрывших отчетность на 1 января 2016 года). Такой рост объема безвозмездной помощи, прежде всего, позволил поддержать капитализацию отдельных кредитных организаций на фоне роста стоимости риска и снижения рентабельности основной банковской деятельности, отмечают аналитики.

Финансовая помощь - это способ поддержки банка, который не требует длительной процедуры согласования с Банком России и позволяет оперативно увеличить доходы кредитной организации и, соответственно, ее капитал. Мотивация собственника (или любого другого лица, что допустимо) для совершения такой операции зачастую состоит в поддержке капитала финансового института, минуя юридически сложные процедуры согласования с Банком России, который имеет право запросить информацию об источниках этих денежных средств, однако это произойдет уже постфактум.

В отличие от классической докапитализации, доли акционеров после оказания финансовой помощи не меняются. Таким образом, в случае банков с несколькими собственниками данная операция также может расцениваться в качестве долговой инвестиции с горизонтом возврата, составляющим 3-5 лет, при этом возврат инвестиций будет выражен в другой форме.

АКРА классифицирует данные доходы как разовые и не относящиеся к операционной деятельности (по международным стандартам финансовой отчетности эти средства напрямую увеличивают капитал организации и не включаются в финансовый результат). В целях корректной оценки совокупного финансового результата банковской системы АКРА не учитывает безвозмездную помощь. Соответственно, скорректированная прибыль российского банковского сектора в 2015 году, по оценке АКРА, составила 53 млрд рублей.

Существенный объем средств (более 50 млн рублей) по статье "безвозмездная помощь" отразили 86 банков. При этом на долю 10 кредитных организаций, привлекших наибольший объем финансирования в виде безвозмездной помощи, приходится 82,5% от общего объема привлеченных сектором средств.

По расчетам АКРА, крупнейшими получателями финансовой помощи в минувшем году стали: "Русский стандарт" (получил 43,9 млрд рублей безвозмездной помощи), Промсвязьбанк (29,55 млрд рублей), "Уралсиб" (17,63 млрд рублей за 9 месяцев) и "Ак БАРС" (9,5 млрд рублей).

АКРА ожидает, что в 2016 году экономика России продолжит стагнировать. В условиях негативной макроэкономической конъюнктуры и дефицита бюджетных средств вероятно, что тенденция по докапитализации банков со стороны акционеров в форме безвозмездной помощи продолжится.

Банк России в конце июля 2015 года объявил о создании нового рейтингового агентства, которое прочат в конкуренты "большой тройке", критикуемой российскими властями за политические мотивы при снижении суверенного рейтинга РФ. Агентство, получившее название АКРА, как ожидается, начнет присваивать первые рейтинги во втором-третьем квартале 2016 года. Уставный капитал новой структуры составил 3 млрд рублей, он распределен между 27 акционерами в равных долях.