Кипрский офшор переедет в Москву

Российские власти рассматривают возможность придания Международному инвестиционному банку (МИБ) статуса "внутреннего офшора". Медведев поручил сформировать рабочую группу для переговоров с правительством Кипра, Европейским центробанком и МВФК

Москва. 17 апреля. FINMARKET.RU - Премьер Дмитрий Медведев поручил первому вице-премьеру Игорю Шувалову, министру финансов Антону Силуанову и главе ЦБ Сергею Игнатьеву сформировать рабочую группу для переговоров с правительством Кипра, Европейским центробанком и МВФ. Предмет для разговора - "сепаратное" снятие ограничений на операции кипрской дочки ВТБ - Русского коммерческого банка (РКБ).

Одновременно, правительство пытается придумать, как разместить в России деньги, которым "стало неуютно" в иностранных офшорах. Основная идея - разместить их в "русский офшор" в Москве, на улице Маши Порываевой.

ВТБ просит переговорить с Кипром

Создать спецаильную группу из чиновников для переговоров с Кипром и ЕЦБ Медведева просил председатель совета директоров РКБ Михаил Кузовлев. Об этом "Финмаркету" рассказал источник в ВТБ. Высокопоставленный источник в правительстве подтвердил, что Медведев дал поручение, и "работа уже началась".

• Временный запрет на свободное проведение ряда финансовых операций всеми банками Кипра был введен местным центральным банком в марте 2013 года в рамках соглашений с Евросоюзом о спасении банковской системы страны.
• Под ограничение попала и дочка ВТБ - третий по величине банк Кипра. Банк сам пытался вести переговоры с властями Кипра, но успеха не добился.
• Сейчас клиенты всех банков на Кипре не могут переводить за рубеж более €5000 в месяц. Все внутренние транзакции в пределах от €25 000 до €200 000 необходимо согласовывать со специальным комитетом ЦБ Кипра, а на сделки свыше €200 000 требуются индивидуальные разрешения.

"Конфискационные налоги касаются только двух кипрских банков: Bank of Cyprus и Laiki. Остальные банки остались при своих. Проблемы есть только с ограничениями движения капиталов, которые предполагается через некоторое время снять", - пояснили "Финмаркету" в ВТБ.

Все деньги в гости к нам

Ясно, что снятие ограничений - для одного РКБ или для всех оставшихся в живых кипрских банков - вызовет мощный отток с острова средств российских вкладчиков. Российское правительству не хочет упускать момент. В качестве альтернативы оно собирается предложить русским капиталам "тихую гавань" на своей территории.

О необходимости создания офшора в России Дмитрий Медведев говорил еще в марте. При этом упоминался остров Сахалин. Но оказалось, что в правительстве есть и более неожиданные идеи.

В ведомства финансово-экономического блока поступило поручение первого вице-премьера Игоря Шувалова.

В нем он предлагает обсудить идеи о привлечении капиталов из иностранных юрисдикций в России с ЦБ и Международным инвестиционным банком (МИБ). Суть идей такова: как раз на базе МИБ и может быть создан "внутренний офшор". Об этом "Финмаркету" рассказал источник в Минфине.

Высокопоставленный источник в правительстве подтвердил, что идея офшоризации МИБ высказывалась, но ее обсуждение "находится на самой начальной стадии": "Речь идет о том, чтобы предложить нашим экономическим агентам, которые так уж хотят работать в офшоре, наш отечественный офшор".

Скорее всего, план участия МИБ в "спасении" русских денег, выведенных в свое время из страны, был предложен Шувалову новым предправления банка Николаем Косовым во время их встречи 5 апреля. Официальный пресс-релиз о встрече размещен на сайте банка. Тогда же Косов попросил правительство о докапитализации банка.

Уже после этой встречи Косов принимал участие в обсуждении перспектив привлечения инвестиций в российскую экономику в свете решений Евросоюза по Кипру в Ассоциации европейского бизнеса.

Возглавивший МИБ в сентябре 2012 года Косов позиционирует банк в качестве главной площадки МФЦ, так как "МИБ является единственным полноценным международным и многосторонним институтом развития, базирующимся в Москве", говорится на сайте банка.

Источник, близкий к МФЦ, заверил "Финмаркет", что ничего не слышал о роли финансового офшора, уготованной МИБ. Но тут же намекнул, что МИБ - это уже почти офшор. Действительно, в соответствии с соглашением о создании банка, он обладает уникальным статусом:

• не регулируется центральными банками стран-участниц,
• освобожден от уплаты всех налогов,
• пользуется дипломатическим статусом,
• имеет полную защиту от административного и судебного вмешательства.

Поэтому, по словам источника из Минфина, и решили привлечь МИБ - проще работать с чем-то существующим, чем создавать новое.

Реанимация реликта

• Международный инвестиционный банк (МИБ) был создан в 1970 году для содействия экономическому сотрудничеству социалистических стран-участниц Совета экономической взаимопомощи (СЭВ). Из первоначального состава учредителей после развала социалистического лагеря вышли Венгрия, ГДР и Польша.
• Участниками МИБ остались, кроме России, Болгария, Вьетнам, Куба, Монголия, Румыния, Словакия и Чехия. Уставной капитал €1,3 млрд. За все время существования, по данным самого МИБ, он профинансировал две сотни проектов на сумму в €7 млрд. Но уже давно о нем не было слышно ничего кроме невнятных новостей о его участии в создании международного финансового центра.
• Новый этап в работе МИБ начался с назначением в сентябре 2012 года на пост председателя правления банка первого зампреда Внешэкономбанка Николая Косова. В самом банке это называют перезапуском. До конца 2013 года банк намерен списать до 100% своих безнадежных долгов. В июле 2012 года для этого было создано дочернее ЗАО "МИБ Капитал".
• Правда, после перезапуска МИБ отказался от прямого финансирования проектов внутри страны. Теперь он это делает через банки-партнеры, по аналогии с МСП-Банком Внешэкономбанка. Привлечением средств на рынке он не занимался никогда.
• Источник, близкий к МФЦ, работу МИБ с частными вкладами исключает, открытие корпоративных счетов теоретически и технически считает возможным, но тоже маловероятным.
• С точки зрения обывателей, МИБ на офшор совсем не похож: он располагается не на острове и не маленьком горном княжестве, а в специально построенном для него в 1970 году здании на улице Маши Порываевой в Москве - рядом с площадью Трех вокзалов.

Леонид Григорьев, главный советник руководителя Аналитического центра при Правительстве РФ

"Банк с офшором - это разные вещи. Никогда не было банка-офшора. Бывают банки в офшорах. МИБ просто потерялся, а теперь ищет себе место под солнцем".

Алексей Саватюгин, экс-замминистра финансов

"Создание финансового офшора на месте МИБ вряд ли осуществимо. МИБ все-таки международный финансовый институт с особым статусом, типа МВФ. Он не подпадает под российскую юрисдикцию. У него сложная система взаимодействия международных акционеров.

И он - финансовый институт, а не территория. А главная идея офшоров - регистрация юрлиц в комфортной зоне. Как он будет юрлиц регистрировать?"

Антон Никитин, экономист ВТБ Капитал

"Такая идея базируется, видимо, на том, что МИБ является надсуверенным институтом, как бы не находится на территории России. Но все равно, не очень понятно, почему деньги вдруг должны пойти в МИБ. Все равно риск вложения в МИБ будет равен суверенному риску России. Для клиентов, которые захотят открыть счета, важно, по какому праву работает банк. С МИБом это не очень ясно.

Речь идет о банке, который находится в уникальной сфере регулирования межгосударственных соглашений, и поэтому теоретически может быть привлекателен. Но пока не понятно, чем это привлекательнее обычных офшорных зон вроде Кипра или Британских Виргинских островов.

Офшоры – это не только место размещения денег, а о целая система, включающая правовое регулирование (чаще английское право), упрощенные процедуры регистрации, мягкие стандарты раскрытия информации, наличие соглашений об избегании двойного налогообложения с большим количеством стран. Это целый комплекс факторов, формирующих понятие офшорного финансового центра. Особая среда. Банки – это только часть инфраструктуры".

Борис Хейфец, главный научный сотрудник Института экономики РАН

"В МИБ могли бы перевести свои деньги госкомпании, использовавшие Кипр, вроде "АвтоВАЗа".

В офшоре, помимо низких налогов, главное – удобство для бизнеса, понятное право, небасманные суды. Но больше всего привлекает анонимность бенефициаров.

Если мы сделаем подобный офшор на базе МИБа или Дальнего Востока – это станет вызовом мировому сообществу, потому что после 2001 года не было ни одного случая создания офшора в мире. Это противоречит мировым трендам. Не надо вообще упоминать слово офшоры, это не принято в мире.

Нужно менять инвестиционный климат в стране. Доверие бизнеса завоевать трудно. На это могут понадобиться десятилетия".

Гарегин Тосунян, президент Ассоциации российских банков

"Я думаю, вкладчикам на Кипре свои инвестиции придется спасать самим. На то они и доверяли иностранным банкам и офшорным зонам, чтобы не иметь отношения с нашим государством. Вот тогда пусть и спасаются сами. В данном случае государству можно предъявить минимальные претензии за то, что оно не заботиться о спасении средств кипрских вкладчиков.

Хотя косвенно, оно в этом было задействовано, раз люди не доверяли своему государству. Но маловероятно, что теперь государство скажет: "Ладно, я буду спасать ваши средства".