Каждому будет дано от регулятора его

В январе 2011 года в России вступают в силу поправки, ужесточающие ответственность за несоблюдение "антиотмывочного" законодательства. При этом наказывать банки и профучастников рынка за подобные нарушения будут их регуляторы - ЦБ РФ и ФСФР, а не Росфинмониторинг

Москва. 9 ноября. FINMARKET.RU - Наказывать банки за нарушения "антиотмывочного" законодательства с 24 января будет Центробанк, а участников фондового рынка - Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), в то время как сейчас меры ответственности ко всем нарушителям применяет Росфинмониторинг. Помимо этого новшества, поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) предусматривают ужесточение требований к банкам по противодействию отмыванию доходов - им придется выявлять, кто на самом деле владеет той или иной компанией-клиентом.

Применять меры ответственности к банкам за нарушение законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма будет Центробанк, а не Росфинмониторинг, сообщил журналистам начальник юридического управления Росфинмониторинга Павел Ливадный, комментируя соответствующие поправки в КоАП, вступающие в силу с 24 января 2011 года.

По словам П.Ливадного, суть поправок, в частности, заключается в том, что если ранее меры ответственности за нарушение данного законодательства применял исключительно Росфинмониторинг ко всем нарушителям вне зависимости от того, есть ли у них свои регуляторы, то теперь меру ответственности к кредитным организациям будет применять их регулятор - Банк России, к участникам рынка - ФСФР.

А Росфинмониторинг будет наказывать нарушителей среди риэлтерских компаний, компаний по приему платежей, ломбардов и других организаций, у которых нет своего регулятора. "Росфинмониторинг является квазинадзорным органом для организаций, у которых отсутствует регулятор", - пояснил П.Ливадный.

Он также отметил, что поправки в КоАП предусматривают, что каждый контрольный орган будет применять санкции в пределах своей компетенции, а у Росфинмониторинга нет компетенции наказывать банки.

По словам П.Ливадного, даже в условиях прежней редакции КоАП "по умолчанию Росфинмониторинг не привлекал кредитные организации к ответственности (этим занимался ЦБ)". "И теперь Росфинмониторинг банки штрафовать не будет", - подчеркнул он.

Кроме того, поправки в "антиотмывочный" закон и КоАП, как пишет во вторник газета "Коммерсантъ", кардинальным образом изменят требования к банкам по идентификации выгодоприобретателей при проведении клиентских операций.

До сих пор выгодоприобретателями считались третьи лица по сделкам клиентов. "Теперь банкам нужно будет идентифицировать не только третью сторону по сделке, но и реальных владельцев бизнеса клиентов", - пояснил замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, слова которого цитирует издание.

При этом перечень лиц (кроме самого банка как юрлица), которые могут быть оштрафованы, расширится "от руководителя банка до лиц, ответственных за организацию финмониторинга на разных его этапах", рассказал газете замдиректора юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов.

Максимальный размер штрафов для сотрудников банка увеличится с 20 тыс. руб. до 50 тыс. руб., для банка как организации - с 500 тыс. руб. до 1 млн руб. А персональная ответственность банкиров стала предусматривать еще и дисквалификацию на срок от года до трех лет.

Такие меры разрабатываются в рамках исполнения плана мероприятий по совершенствованию российской системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

Впрочем, "обязанность банков идентифицировать реальных бенефициаров своих клиентов из новых формулировок закона однозначно не вычитывается, - комментировала поправки начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина. По ее словам, "до уточнения закона или появления письменных разъяснений регулятора по этому вопросу банки, скорее всего, будут исполнять это требование так же формально, как оно сформулировано".